In vielen deutschen Städten gehört die Bombenentschärfung mittlerweile zum Alltag. Die Blindgänger, die bei Baustellen oder Renovierungen entdeckt werden, stammen oft aus dem Zweiten Weltkrieg. Während diese Einsätze stattfinden, müssen Anwohner meist auf einen reibungslosen Ablauf vertrauen und geduldig warten. Doch auch wenn die Entschärfer ihr Bestes geben, bleibt ein gewisses Restrisiko bestehen. Die Frage, die viele beschäftigt: Welche Versicherung kommt im Ernstfall für die Schäden auf?

Die Wohngebäudeversicherung hat in diesem Zusammenhang eine wichtige Rolle. Sie deckt Schäden an Wohngebäuden, wie Mauern, Dächer und Türen, ab. Auch Schäden an Fenstern, die durch Druckwellen entstehen, sind in der Regel inkludiert. Interessanterweise könnten Anbieter laut den GDV-Musterbedingungen Schäden durch Kriegsereignisse und Entschärfungen von der Leistung ausnehmen. Dennoch sind dem GDV keine Fälle bekannt, in denen solche Schäden nicht reguliert wurden. Dies gibt den Betroffenen ein gewisses Maß an Sicherheit.

Schaden am Inventar und Fahrzeuge in Gefahr

Für die Schäden am Inventar innerhalb der Wohnung ist die Hausratversicherung zuständig. Wer also bei einer Bombenentschärfung durch Explosionen Schäden an Möbeln oder anderen persönlichen Gegenständen erleidet, kann auf diese Versicherung zählen. Doch was ist mit den Fahrzeugen, die in Evakuierungszonen geparkt sind? Hier sollten betroffene Personen ihre Autos in Sicherheit bringen, wenn das möglich ist. Wenn nicht, sind Schäden durch Explosionen über die Teilkaskoversicherung abgedeckt.

Ein weiterer wichtiger Punkt sind die Personen, die bei der Entschärfung verletzt werden. Diese sind durch die private Unfallversicherung des Geschädigten abgesichert. Dies gilt sowohl für Verletzungen innerhalb als auch außerhalb der Evakuierungszone. In einer solchen Situation ist es von Bedeutung, eine entsprechende Versicherung abgeschlossen zu haben.

Besondere Regelungen und Erfahrungen

Allerdings gibt es auch besondere Regelungen, die zu beachten sind. Schäden durch Kriegsereignisse sind laut GDV-Musterbedingungen von der Hausrat- und Wohngebäudeversicherung ausgeschlossen. Experten betrachten die Detonation einer Weltkriegsbombe dennoch als Folge eines Kriegsereignisses, auch wenn der Zweite Weltkrieg bereits vor über 70 Jahren endete. Versicherungsunternehmen sind nicht zwingend an diese Musterbedingungen gebunden, und in der Vergangenheit wurden Schäden durch Weltkriegsbomben in der Regel reguliert. Dem GDV sind keine Fälle bekannt, in denen solche Schäden nicht übernommen wurden.

Werbung
Hier könnte Ihr Advertorial stehen
Ein Advertorial bietet Unternehmen die Möglichkeit, ihre Botschaft direkt im redaktionellen Umfeld zu platzieren

Ein Blick in die Vergangenheit zeigt, dass es auch konkrete Fälle gab, in denen Schäden durch Weltkriegsbomben reguliert wurden. So kam es beispielsweise 2012 in München zu Schäden an Fensterscheiben und Dachstühlen während der Kontrolle der Detonation einer Fliegerbombe. Ähnliches geschah 2010 in Göttingen und auch auf der A3 bei Aschaffenburg waren Explosionen von Bomben für Schäden verantwortlich, die alle reguliert wurden.

Zusammengefasst lässt sich sagen, dass die Thematik der Bombenentschärfung und die damit verbundenen Versicherungsfragen für viele Menschen in Deutschland von Relevanz sind. Es ist ratsam, sich über die eigenen Versicherungen zu informieren und gegebenenfalls Anpassungen vorzunehmen. So bleibt man im Ernstfall gut abgesichert und kann das Risiko minimieren. Für weiterführende Informationen zu diesem Thema empfehlen wir einen Blick auf die Artikel der Volksstimme und des GDV.